안전한 forex 차입 자본 이용

얼마나 많은 레버리지가 Forex 거래에서 당신에게 옳은가?
외화 거래 방법을 이해하려면 개별 국가의 경제 및 정치 상황, 세계 거시 경제학 및 특정 시장에 대한 변동성의 영향에 대한 자세한 지식이 필요합니다. 그러나 사실은 처음 엔 외환 거래가 위축 된 것은 경제 나 글로벌 금융이 아닙니다. 대신 레버리지를 이용하는 방법에 대한 기본적인 지식 부족은 종종 거래 손실의 근원입니다.
도드 - 프랭크 월 스트리트 개혁 및 소비자 보호법의 일환으로 가장 큰 외환 중개인에 의해 공개 된 데이터에 따르면 소매 외환 고객의 대다수가 돈을 잃는다. 차입 자본 이용의 오용은 종종 이러한 손실의 원인으로 여겨집니다. 이 기사는 외환 시장에서 높은 레버리지의 위험을 설명하고, 위험한 레버리지 수준을 상쇄하는 방법을 설명하고 독자가 자신의 안락함에 적합한 노출 수준을 선택하는 방법을 교육합니다. (통화 거래에 대한 소개는 Forex Tutorial : The Forex Market을 참고하십시오.)
높은 레버리지의 위험.
레버리지 란 투자자가 무언가에 투자하거나 물건을 구매하기 위해 돈을 빌리는 과정입니다. 외환 거래에서 자본은 일반적으로 중개인으로부터 획득합니다. 외환 거래자들은 초기 마진 요구 사항에 따라 상당량의 자본을 빌릴 수 있지만 성공적인 거래를 통해 더 많은 것을 얻을 수 있습니다. (더 읽으려면 어떻게 레버리지가 외환 시장에서 작동합니까?)
과거에는 많은 브로커가 400 : 1의 높은 레버리지 비율을 제공 할 수있었습니다. 즉, $ 250 예금 만 있으면 상인은 글로벌 외환 시장에서 대략 $ 100,000의 통화를 통제 할 수 있습니다. 그러나 2010 년의 금융 규제는 브로커가 미국계 거래자에게 50 : 1 (여전히 큰 금액)을 제공 할 수있는 레버리지 비율을 제한했습니다. 이것은 동일한 250 달러 예금으로 상인이 12,500 달러를 통화로 통제 할 수 있음을 의미합니다.
따라서 새로운 통화 거래자가 5 : 1과 같은 낮은 수준의 레버리지를 선택하거나 주사위를 굴려 50 : 1까지 비율을 래칫해야합니까? 답변을하기 전에 다양한 수준의 레버리지로 얻거나 잃을 수있는 금액을 보여주는 예를 살펴 보는 것이 중요합니다.
최대 활용을 사용한 사례.
상인 A가 10,000 달러의 현금을 가진 계좌를 가지고 있다고 상상해보십시오. 그는 50 : 1 레버리지를 사용하기로 결정합니다. 즉, 50 만 달러까지 거래 할 수 있습니다. forex의 세계에서는, 이것은 5 개의 표준 제비를 대표한다. 외환 거래에는 3 가지 기본 거래 규모가 있습니다. 표준 로트 (100,000 단위 견적 통화), 소형 로트 (10,000 단위 기준 통화) 및 마이크로 로트 (1,000 단위 견적 통화)입니다. 움직임은 pips로 측정됩니다. 표준 로트의 각 단일 핏 운동은 10 단위 변경입니다.
상인이 5 개의 표준 롯트를 구입했기 때문에 각 핍 액티비티는 $ 50 ($ 10 변경 / 표준 롯트 X 5 표준 롯트)의 비용이 듭니다. 거래가 50 pips만큼 투자자를 거스르는 경우 투자자는 50 pips X 50 = 2,500 달러를 잃게됩니다. 이것은 총 10,000 달러 거래 계정의 25 %입니다.
덜 레버리지를 사용하는 예.
50 : 1 레버리지를 극대화하는 대신 5 : 1의보다 보수적 인 레버리지를 선택합니다. Trader B가 $ 10,000 현금의 계좌를 가지고 있으면 $ 50,000의 통화를 거래 할 수 있습니다. 각 미니 부지는 $ 10,000의 비용이 듭니다. 미니 랏에서는 각 핍이 $ 1의 변화입니다. Trader B에는 5 개의 미니 롯트가 있으므로 각 핍은 5 달러 씩 변경됩니다.
투자 금액이 50 pips만큼 떨어지면 상인은 50 pips X $ 5 = 250 달러를 잃게됩니다. 전체 게재 순위의 2.5 %에 불과합니다. (레버리지 효과에 대한 자세한 설명은 Forex Leverage : A Double-Edged Sword를 참고하십시오.)
올바른 레버리지 수준을 고르는 방법.
레버리지 수준을 선택하기 전에 투자자가 검토해야하는 널리 수용되는 규칙이 있습니다. 가장 쉬운 차입 자본 이용 규칙은 다음과 같습니다.
낮은 수준의 레버리지를 유지합니다. 후행 중지를 사용하여 부작용을 줄이고 자본을 보호하십시오. 각각의 포지션에서 자본을 총 거래 자본의 1 %에서 2 %로 제한하십시오.
외환 거래자들은 자신을 가장 편하게 해주는 레버리지 수준을 선택해야합니다. 보수적이며 많은 위험을 감수하는 것이 싫거나 통화 거래 방법을 배우는 경우 5 : 1 또는 10 : 1과 같은 낮은 수준의 레버리지가 더 적절할 수 있습니다. (더 많은 것을 읽으려면 Forex Leveraging의 기초.)
트레일 링 또는 리미트 스톱은 거래가 잘못된 방향으로가는 경우 투자자가 손실을 줄일 수있는 확실한 방법을 제공합니다. 한도를 사용함으로써 투자자는 통화 거래 방법을 계속 배우고 거래가 실패 할 경우 잠재적 손실을 제한 할 수 있습니다. 이러한 정지는 거래 감정을 줄이고 개인이 감정적 인 상처없이 자신의 거래 데스크에서 벗어나도록 허용하기 때문에 중요합니다. (보호 중지에 관한 더 자세한 정보는 Stop-Loss Order - 당신이 사용하는지 확인하십시오.)
결론.
적절한 외환 차입 수준을 선택하는 것은 글로벌 통화 시장에서 영업 할 때 상인의 경험, 위험 관용 및 안락함에 달려 있습니다. 새로운 거래자는 용어를 익히고 경험을 쌓고 구축하는 방법을 배우는 동안 보수적 인 자세를 유지해야합니다. 후행 중지를 사용하면 포지션을 작게 유지하고 각 포지션의 자본 금액을 제한하는 것이 레버리지를 관리하는 올바른 방법을 배우는 좋은 출발점입니다.

FOREX : 적절한 효과적인 레버리지 결정 방법.
스윙 거래, 차트 패턴, 브레이크 아웃 및 엘리엇 웨이브
트레이더들이 트레이너에게 물어 보는 일반적인 질문은 얼마나 많은 레버리지를 사용해야 하는가입니다. 트레이딩 코스에서는 효과적인 레버리지를 10 배 미만으로 사용하는 것에 대해 자주 이야기합니다.
시작하려면 레버리지가 무엇인지, 그리고 일반적으로 활용도를 높이는 것이 아니라 레버리지를 사용하는 것이 중요한 이유를 살펴 보겠습니다. 나중에, 우리는 귀하의 트레이딩 계좌에서 효과적인 레버리지를 결정하는 데 필요한 간단한 계산을 설명 할 것입니다.
레버리지 란 무엇입니까?
레버리지 란 더 많은 양의 다른 것을 제어하기 위해 적은 양의 것을 사용하는 것을 의미합니다. 개인으로서, 우리는 일상 생활에서 어느 정도 레버리지를 사용합니다.
예를 들어, 신용으로 주택을 살 때 실제로 개인 대차 대조표를 활용합니다. 200,000 달러짜리 집을 사고 싶다고 말하지만 그렇게 많은 현금을 가지고 있지 않은 경우를 가정 해 봅시다. 그래서 집에 $ 40,000의 계약금 20 %를 지불하고 은행에 정기적으로 지불합니다. 이 경우 소액의 현금 ($ 40,000)을 사용하여 더 큰 자산 ($ 200,000 주택)을 관리합니다.
주식 시장에서 많은 여백 계정을 사용하여 구매액을 2 배로 높일 수 있습니다. 따라서 여백 계정에 $ 50,000 입금이 있으면 $ 100,000의 자산을 관리 할 수 ​​있습니다.
효과적인 레버리지는 어떻게 계산됩니까?
사용 된 유효 레버리지의 양을 결정하려면 더 큰 자산을 작은 계측기로 나누기 만하면됩니다. 그래서 우리의 주택 예에서 우리는 집의 가치를 집의 형평으로 나눕니다. 이는 집이 다섯 번 우뚝 쳤다는 것을 의미합니다.
($ 200,000 / $ 40,000 = 5 번)
주식 시장의 예에서 우리의 레버리지는 2 배입니다. ($ 100,000 / $ 50,000 = 2 회)
귀하의 계정의 효과적인 레버리지를 결정하는 간단한 공식이 있습니다. 이 수식은 다음과 같습니다.
총 포지션 규모 / 계정 자본 = 유효 레버리지.
이제 가설적인 상인을 고용하고 Forex 계정에서 실제 레버리지를 계산하도록합시다. $ 10,000의 주식을 가진 상인이 아래에 열거 된 3 개의 포지션을 가지고 있다고 가정합시다 :
2 만 유로의 짧은 EURUSD 40,000 달러의 USDCAD 10,000 긴 AUDJPY.
거래자의 총 게재 순위 크기는 70,000입니다. (20k + 40k + 10k)
위에서 언급 한 공식을 사용하면 상인의 효과적인 레버리지가 7 배가됩니다.
(70,000 포지션 크기 / 10,000 달러 계정 자본 = 7 회)
얼마나 많은 레버리지를 사용하는지 어떻게 알 수 있습니까?
레버리지와 외환 거래 계좌에 미치는 영향 간에는 관계가 있습니다. 사용 된 유효 레버리지의 양이 많을수록 계정 자본의 변동 (위아래)이 커집니다. 레버리지 사용량이 적을수록 계정 자본의 변동폭이 작아집니다. 트레이딩 코스에서는 10 배 미만의 효과적인 레버리지 사용에 관해 자주 이야기합니다.
계정에서 더 많은 레버리지를 이용할 수 있다고해서 반드시 그 전체 또는 일부를 사용하려는 것은 아닙니다. 자동차 또는 오토바이처럼 생각하십시오. 기계가 시속 200 마일의 속도로 달릴 수 있다고해서, 반드시 그렇게 빨리 운전해야한다는 것을 의미하지는 않습니다. 당신이 빨리 운전할수록 사고를 당할 확률이 높아집니다. 따라서 더 높은 속도로 운전할 때 신체 상해의 위험이 더 크며 그 영향력은 유사합니다. 레버리지는 거래 계정을 위험에 빠뜨립니다.
왜 우리는 낮은 레버리지를 장려 하는가?
과도한 레버리지를 사용하면 몇 가지 손실 거래로 인해 많은 성공한 거래를 신속하게 상쇄 할 수 있습니다. 어떻게 이런 일이 발생하는지 명확하게 보려면 다음 예제를 고려하십시오.
시나리오 : Trader A는 AUD / USD 50 랏을 구매하고 Trader B는 AUD / USD 5 롯트를 구매합니다.
질문 : AUD / USD 가격이 100 pips 하락하면 Trader A 및 Trader B 계정 자본은 어떻게됩니까?
답 : 상인 A는 50.0 %의 손실을, 상인 B는 그들의 자기 자본의 5.0 %를 잃습니다.
개념적 무역 규모.
$ 500,000 (50, 10K로 구매)
$ 50,000 (5, 10K로 구매)
달러로 100 파이프 손실.
지분의 %.
낮은 레버리지를 사용함으로써, Trader B는 100 pip 손실의 달러 하락을 크게 줄입니다.
이러한 이유 때문에 저의 거래에서 저는 더 보수적으로 선택하고 종종 10 배 미만의 레버리지를 사용합니다. 귀하를위한 적절한 레버리지는 귀하의 위험 식욕에 근거 할 것입니다. 공격적인 상인은 10 : 1에 가까운 효과적인 레버리지를 사용할 수 있습니다. 보수적 인 상인은 3 대 1 이하를 활용합니다.
--- Jeremy Wagner, Lead Trading Instructor, DailyFX Education 지음.
Jeremy에게 연락하려면 jwagnerdailyfx. JWagnerFXTrader에서 Twitter를 팔로우하십시오.
이로써 New to Forex의 5 부 시리즈가 완성됩니다.
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안전한 외환 차입
아마 광고를 보았을 것입니다. & # 8211; & # 8220; 400 : 1 레버리지로 무역 거래 & # 8221; & # 8211; 이 중개인들이 정확히 무엇을 제공하고 있는지, 그리고 / 또는 누군가가 왜 그런 범위까지 거래를 활용하고 싶어하는지 궁금하지 않을 때.
간단히 말해서, 외환 차입 (마진이라고도 함)은 자신의 외환 계정을 취급하는 중개인이 투자자에게 제공하는 대출입니다. & # 8221; 레버리지를 통해 효과적으로 구매력을 높일 수 있고 상대 수익을 극대화 할 목적으로 유가 증권을 구매할 수있는 금액을 초과하여 유가 증권을 구매할 수 있습니다. 예를 들어, 2 : 1 레버리지를 사용하여 수행 한 2000 달러 무역 / 투자에서 25 % 수익을 올린 경우 실제로 투자 한 자본금 $ 1000에 대해 50 % 수익을 올렸습니다. 함의에 의해 나머지 절반은 브로커에 의해 대출 형태로 제공되었습니다. 물론 역수 또한 유지되므로 동일한 매개 변수에서 25 % 손실이 50 % 손실로 확대됩니다. 이 배수 효과에 대한 자세한 내용은 아래 표를 참조하십시오. & # 8221;
거래자는 이론적으로 모든 종류의 금융 상품 / 증권 거래에 마진을 사용할 수 있지만 레버리지는 특히 외환에서 일반적입니다. 그 이유는 통화가 일반적으로 50,000 달러 단위로 매매되고 있기 때문입니다. 소매 상인이 감당할 수있는 것보다 더 많은 100,000 개를 지불하거나 기꺼이 저지를 수 있습니다. 또한 통화는 다른 증권처럼 변동성이 크지 않으며 (일반적으로 신용 위기의 범위를 벗어남), 보통 하루 동안 1 % 이상 변동하지 않습니다. 변경 사항은 종종 매우 미세하여 단위 (1/1000)의 1/10000이 변동을 측정하기위한 벤치 마크가되었습니다. 따라서 통화 거래는 막대한 금액으로 이루어져야하므로 레버리지를 사용하여 확대 할 경우 이러한 미세한 가격 변동을 적절한 이익으로 전환 할 수 있습니다. & # 8221;
레버리지는 상인이 주어진 규모의 무역을하기 위해 필요한 자본의 일부만을 세울 수있게 해줍니다. 예를 들어, 200 : 1의 레버리지를 사용하면 $ 500,000은 10 만 달러의 무역 자금으로 충분합니다. 불행하게도, 레버리지는 항상 신용을 도박꾼으로 확장함으로써 카지노가 평균적으로 혜택을받는 것과 같은 방식으로 브로커를 선호합니다. 특히 냉소적 인 논평가에 따르면 : 게임은 기본적으로 다음과 같이 작동합니다. 중개인은 상어입니다. 소매 상인은 상어 음식이다. 화폐 거래를 원한다면 공정한 기회를 제공하고 조언은 10 배를 넘지 않아야합니다. & # 8221;
forex 대화방 및 전보국의 브라우징은 레버리지를 포함하는 잉여의 재난 사례를 보여 주며, 따라서 과도한 레버리지가 거의 항상 과도한 손실로 이어질 것이라고 안전하게 결론 지을 수 있습니다. 이 교훈은 기관 투자자들에게도 적용되는 것으로 보이는데, 외환 거래시 우위를 차지하고 있기 때문에 레버리지 거래를하기에 훌륭한 후보자로 보일 수 있습니다. 현재의 경제난 속에서는 투자 은행이 40 : 1 레버리지로 거래하는 경우도있었습니다. 미국의 은행 위기는 은행들이 견고한 기초를 바탕으로 사지 않고 미친 레버리지를 이용해 증권을 사지 않기 때문에 발생했습니다. & # 8221;
기술 분석에 기반한 전략을 거래 할 때 종이에 80-90 %의 성공적인 시스템을 갖춘 전략을 찾았을 때 거래 할 때 보통 60 % 가량 낮아집니다. 따라서 우리가 40 %의 시간을 잃는다면 우리가 위험을 통제하는 것이 필수적입니다. & # 8221; 따라서 특정 거래에서 자본의 3 % 이상을 위험에 처하는 것은 자살로 보일 수 있습니다. 20 : 1 이상의 레버리지 (400 : 1과 비교하면 사소한 것처럼 보임)를 적용하는 것은 상대적으로 양호한 25 핍 감소가 5 % 손실을 초래한다고 생각할 때 매우 위험합니다. 아래 행렬을 사용하여 '최악의 경우'를 계산할 수 있습니다. 당신의 거래 전략이 연속적으로 실패 할 경우 당신이 도망 갈 수있는 레버리지를 계산하십시오. 분명히 예상보다 훨씬 낮습니다!
Forex의 과도한 레버리지가 어떻게되는지에 대한 아이디어를 얻으려면 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)가 소매 외환 브로커가 1.5 : 1 이상의 레버리지를 고객에게 제공하지 못하도록하는 제안을 최근 제출했다고 생각하십시오. FINRA 제안이 슬프게도 가장 낮은 공통 분모에 호소하는 것은 가능하지만 부적절한 정지 손실을 가진 직위를 과도하게 활용하는 사람들, 그럼에도 불구하고 과도한 레버리지의 위험과 적절한 위험 관리의 중요성에 대한 증거로 사용됩니다.
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& # 8220; Forex 활용에 대한 안내 및 안전하게 사용하기 & # 8221;
1.5 : 1은 매우 보수적 인 것처럼 보입니다. 그러한 규제는 너무 가혹할 것이다. 그것도 100으로 상한 것은 좋은 시작 인 것 같습니다. 당신이 말했듯이, 책임있는 상인은 10 배가 넘지 않습니다.
[& # 8230;] 외환 거래. 거래자는 작은 이익을 거대한 이익으로 활용할 수 있습니다. & # 8211; 또는 거대한 손실. 외환 블로그의 게시물에 이어, 나는 상인들이 어떻게 나뉘어 졌는지 궁금해하고 있었다 : 안전한 놀이를 위해 또는 높은 [[# 8230;]]
이 포스트는 나를 생각하게했다. 나는 레버리지 거래자들이 사용하는 내 사이트에 설문 조사를 추가했습니다. 결과를 보려면 궁금합니다 & # 8230;
좋은 정보가 많이 있습니다. 저는 위험 관리와 Forex 거래를위한 적절한 은행 롤에 대해 꽤 많은 부분을 가지고 있습니다. 사람들이 공격적이지만 똑똑한 플레이를하기를 바랍니다!
나는 누군가를 대답 할 수있는 초보자 질문에 ans를 필사적으로 loking하고있다.

레버리지는 외환 시장에서 어떻게 작용합니까?
레버리지 개념은 투자자와 회사 모두에서 사용됩니다. 투자자는 레버리지를 사용하여 투자에 제공 할 수있는 수익을 크게 늘립니다. 이들은 옵션, 선물 및 증거금 계좌가 포함 된 다양한 수단을 사용하여 투자를 유치합니다. 기업은 자산 활용을 위해 레버리지를 사용할 수 있습니다. 즉 자본을 늘리기 위해 주식을 발행하는 대신 기업은 주주 가치를 높이기 위해 부채 금융을 사용하여 사업 운영에 투자 할 수 있습니다. (더 많은 통찰력을 얻으려면 사람들이 부채가 형평보다 상대적으로 저렴한 형태의 금융이라고 말할 때 사람들이 의미하는 바는 무엇입니까? 를보십시오.)
외환 시장에서 투자자들은 레버리지를 사용하여 두 나라 간의 환율 변동에 따른 수익을 얻습니다. 외환 시장에서 얻을 수있는 레버리지는 투자자가 얻을 수있는 가장 높은 것 중 하나입니다. 레버리지 란 투자자 또는 상인의 외환 계정을 취급하는 중개인이 투자자에게 제공하는 대출입니다. 상인이 외환 시장에서 거래하기로 결정하면 먼저 외환 중개인에게 증거금 계좌를 개설해야합니다. 일반적으로 제공되는 레버리지는 브로커와 투자자가 거래하는 포지션의 크기에 따라 50 : 1, 100 : 1 또는 200 : 1입니다. 이것은 무엇을 의미 하는가? 50 : 1 레버리지 비율은 상인에 대한 최소 마진 요구량이 1/50 = 2 %라는 것을 의미합니다. 100 : 1 비율은 상인이 거래 계정에서 현금으로 사용할 수있는 총 거래액의 1/100 = 1 % 이상을 가져야한다는 것을 의미합니다. 표준 거래는 100,000 단위 통화로 이루어 지므로이 크기의 거래에서 제공되는 레버리지는 일반적으로 50 : 1 또는 100 : 1입니다. 200,000 : 1의 레버리지가 일반적으로 $ 50,000 이하의 직위에 사용됩니다.
[레버리지를 사용할 때 위험 관리 기술을 사용하여 손실을 제한하는 것이 중요합니다. 많은 형태의 위험 관리가 기술적 분석의 우산에 속합니다. 예를 들어, 중단 손실 포인트는 지원 또는 저항 수준 근처에서 설정 될 수 있습니다. Investopedia의 기술 분석 과정에서는 이러한 개념에 대한 심층적 인 개요와 성공적인 상인이 될 수 있도록 돕는 다른 방법을 제공합니다.]
1 만 달러의 마진으로 10 만 달러의 통화를 거래하려면 투자자는 자신의 마진 계좌에 1,000 달러를 입금하면됩니다. 이처럼 무역에 제공되는 레버리지는 100 : 1입니다. 이 크기의 레버리지는 주식에 일반적으로 제공되는 2 : 1 레버리지와 선물 시장에서 제공되는 15 : 1 레버리지보다 상당히 큽니다. 100 : 1 레버리지는 매우 위험한 것처럼 보일 수 있지만, 일중 거래에서 통화 가격이 보통 1 % 미만으로 변동한다고 생각하면 위험이 훨씬 적습니다. 통화가 주식만큼 변동한다면 중개인은 많은 레버리지를 제공 할 수 없습니다.
레버리지를 사용하여 상당한 수익을 올릴 수있는 능력은 상당하지만 레버리지는 투자자에게도 효과가 있습니다. 예를 들어, 거래 중 하나가되는 통화가 당신이 믿는 것과 반대 방향으로 움직인다면 레버리지는 잠재적 손실을 크게 증폭시킵니다. 이러한 재앙을 피하기 위해 외환 거래자는 보통 중지 및 제한 주문을 사용하는 엄격한 거래 스타일을 구현합니다.